《證券法(fǎ)》《證券公(gōng)司(sī)監(jiān)督管(guǎn)理(lǐ)條(tiáo)例(lì)》等相(xiāng)關(guān)法(fǎ)律(lǜ)法(fǎ)規(guī)明(míng)確(què)規(guī)定(dìng)了(le)咨詢機(jī)構、咨詢人員(yuán)在(zài)開(kāi)展(zhǎn)證券、期(qī)貨投資咨詢業(yè)務(wù)過程中應(yīng)當履行(xíng)的(de)義(yì)務(wù)和(hé)必(bì)須遵守(shǒu)的(de)職(zhí)業(yè)準(zhǔn)則(zé)。然而(ér)還是(shì)有(yǒu)諸多(duō)不法(fǎ)分(fēn)子(zǐ)冒充(chōng)正(zhèng)規(guī)投資咨詢機(jī)構、虛(xū)構專(zhuān)業(yè)理(lǐ)财業(yè)務(wù)員(yuán)身份，以提(tí)供(gòng)精(jīng)準(zhǔn)投資咨詢建議、幫(bāng)助(zhù)投資者(zhě)獲(huò)得(dé)超高的(de)投資收(shōu)益(yì)回報(bào)為(wéi)誘餌，騙取(qǔ)投資者(zhě)的(de)信(xìn)任，實(shí)施(shī)非法(fǎ)證券投資咨詢等活(huó)動(dòng)。

 上海(hǎi)某(mǒu)投資管(guǎn)理(lǐ)有(yǒu)限公(gōng)司(sī)法(fǎ)定(dìng)代錶(biǎo)人王(wáng)某(mǒu)，明(míng)知(zhī)公(gōng)司(sī)并無(wú)從(cóng)事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的(de)資質，在(zài)未(wèi)經(jīng)國(guó)家(jiā)主管(guǎn)部門批準(zhǔn)的(de)情(qíng)況(kuàng)下，面向(xiàng)社(shè)會(huì)公(gōng)眾(zhòng)擅自(zì)開(kāi)展(zhǎn)證券投資咨詢業(yè)務(wù)。期(qī)間，公(gōng)司(sī)收(shōu)取(qǔ)咨詢費約(yuē)人民(mín)币9萬(wàn)元(yuán)，收(shōu)取(qǔ)誠信(xìn)操(cāo)作(zuò)金、咨詢費共(gòng)計人民(mín)币76餘(yú)萬(wàn)元(yuán)。王(wáng)某(mǒu)的(de)行(xíng)為(wéi)構成非法(fǎ)經(jīng)營(yíng)罪(zuì)，違反《中華(huá)人民(mín)共(gòng)和(hé)國(guó)刑(xíng)法(fǎ)》第(dì)二(èr)百(bǎi)二(èr)十(shí)五(wǔ)條(tiáo)，最終(zhōng)被(bèi)上海(hǎi)市閘北(běi)區(qū)人民(mín)法(fǎ)院判處(chù)有(yǒu)期(qī)徒刑(xíng)二(èr)年(nián)，緩刑(xíng)二(èr)年(nián)，罰金人民(mín)币八萬(wàn)元(yuán)，并沒(méi)收(shōu)全(quán)部違法(fǎ)所(suǒ)得(dé)。

 另(lìng)一起非法(fǎ)投資咨詢相(xiāng)關(guān)案(àn)件中，王(wáng)某(mǒu)被(bèi)北(běi)京某(mǒu)投資管(guǎn)理(lǐ)集團(tuán)有(yǒu)限公(gōng)司(sī)解(jiě)聘後(hòu)，于2016年(nián)2月(yuè)至(zhì)2016年(nián)9月(yuè)間，多(duō)次(cì)在(zài)北(běi)京市石(shí)景山(shān)區(qū)某(mǒu)小(xiǎo)學(xué)保(bǎo)安(ān)室(shì)等地(dì)，虛(xū)構自(zì)己(jǐ)理(lǐ)财公(gōng)司(sī)業(yè)務(wù)員(yuán)身份，通過簽訂虛(xū)假(jiǎ)的(de)出(chū)借咨詢與(yǔ)服(fú)務(wù)協(xié)議，欺騙郭某(mǒu)向(xiàng)其(qí)個人賬戶(hù)打(dǎ)款，共(gòng)計騙取(qǔ)投資理(lǐ)财款34萬(wàn)元(yuán)人民(mín)币，期(qī)間以返利(lì)等形(xíng)式(shì)返還郭某(mǒu)5.2萬(wàn)元(yuán)。北(běi)京市石(shí)景山(shān)區(qū)人民(mín)法(fǎ)院認為(wéi)王(wáng)某(mǒu)以非法(fǎ)佔(zhàn)有(yǒu)為(wéi)目(mù)的(de)，在(zài)簽訂、履行(xíng)合(hé)同(tóng)過程中，騙取(qǔ)他人财務(wù)，數(shù)額巨大(dà)，構成合(hé)同(tóng)詐騙罪(zuì)，最終(zhōng)按(àn)照(zhào)《中華(huá)人民(mín)共(gòng)和(hé)國(guó)刑(xíng)法(fǎ)》第(dì)二(èr)百(bǎi)二(èr)十(shí)四條(tiáo)有(yǒu)關(guān)規(guī)定(dìng)，判處(chù)王(wáng)某(mǒu)有(yǒu)期(qī)徒刑(xíng)四年(nián)三個月(yuè)，退賠被(bèi)害(hài)人郭某(mǒu)二(èr)十(shí)八萬(wàn)餘(yú)元(yuán)，并處(chù)以五(wǔ)千(qiān)元(yuán)罰金。

 我國(guó)《證券法(fǎ)》第(dì)一百(bǎi)二(èr)十(shí)二(èr)條(tiáo)規(guī)定(dìng)：“未(wèi)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管(guǎn)理(lǐ)機(jī)構批準(zhǔn)，任何單(dān)位和(hé)個人不得(dé)經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)。”而(ér)上述兩(liǎng)個案(àn)例(lì)中,不法(fǎ)分(fēn)子(zǐ)通過編造、虛(xū)構所(suǒ)謂的(de)專(zhuān)業(yè)投資顧問(wèn)資質，利(lì)用(yòng)高額收(shōu)益(yì)騙取(qǔ)投資者(zhě)信(xìn)任，進而(ér)通過虛(xū)假(jiǎ)交易(yì)騙取(qǔ)投資者(zhě)的(de)财產(chǎn)。因(yīn)此投資者(zhě)在(zài)投資咨詢過程中一定(dìng)要(yào)時(shí)刻保(bǎo)持(chí)警惕，提(tí)高風險防範(fàn)意(yì)識。

 一是(shì)要(yào)擦亮眼(yǎn)睛，仔細(xì)核(hé)查(chá)相(xiāng)關(guān)機(jī)構是(shì)否具(jù)有(yǒu)中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可(kě)的(de)從(cóng)事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的(de)資質。投資者(zhě)可(kě)以通過中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查(chá)詢到(dào)合(hé)法(fǎ)機(jī)構和(hé)人員(yuán)名(míng)錄(lù)，在(zài)投資咨詢時(shí)還應(yīng)當仔細(xì)查(chá)看(kàn)該機(jī)構的(de)營(yíng)業(yè)執(zhí)照(zhào)經(jīng)營(yíng)範(fàn)圍是(shì)否包(bāo)含(hán)“證券投資咨詢”。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站設有(yǒu)非法(fǎ)仿冒機(jī)構信(xìn)息(xī)公(gōng)示專(zhuān)欄，投資者(zhě)可(kě)以予以關(guān)註(zhù)。

 二(èr)是(shì)要(yào)高度警惕，切(qiē)勿向(xiàng)對(duì)方(fāng)個人賬戶(hù)彙款。合(hé)法(fǎ)證券投資咨詢機(jī)構一般通過公(gōng)司(sī)專(zhuān)用(yòng)收(shōu)款賬戶(hù)收(shōu)取(qǔ)咨詢服(fú)務(wù)費,對(duì)于那些要(yào)求將(jiāng)錢打(dǎ)入(rù)個人銀行(xíng)賬戶(hù)的(de)證券咨詢活(huó)動(dòng),投資者(zhě)要(yào)格(gé)外(wài)小(xiǎo)心(xīn)。投資者(zhě)可(kě)以向(xiàng)證券投資公(gōng)司(sī)進行(xíng)咨詢，如(rú)發(fā)現(xiàn)異(yì)常(cháng)情(qíng)況(kuàng)，應(yīng)及時(shí)上報(bào)有(yǒu)關(guān)監(jiān)管(guǎn)部門。

 三是(shì)要(yào)理(lǐ)性(xìng)投資，提(tí)高風險防範(fàn)意(yì)識和(hé)自(zì)我保(bǎo)護能(néng)力(lì)。投資者(zhě)應(yīng)自(zì)覺(jué)遠離(lí)以高收(shōu)益(yì)為(wéi)誘惑的(de)非法(fǎ)投資咨詢機(jī)構，摒棄(qì)一夜(yè)暴(bào)富(fù)觀念(niàn)，切(qiē)勿被(bèi)非法(fǎ)分(fēn)子(zǐ)高收(shōu)益(yì)高回報(bào)的(de)虛(xū)假(jiǎ)信(xìn)息(xī)蒙蔽雙(shuāng)眼(yǎn)，時(shí)刻保(bǎo)持(chí)理(lǐ)性(xìng)投資心(xīn)態(tài)。（資料(liào)來(lái)源(yuán)：證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站）